AML und Verifizierung bei Luckyblock Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Verantwortliche von Luckyblock Casino, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei ergreifen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie Ihre Dokumente bei uns geschützt sind. Kein Kleingedrucktes, sondern die konkreten Regeln, die für Ihr Spielerkonto gelten.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtlicher Rahmen

Seit unserer Gründung 2022 betreiben wir Lucky Block Casino unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften, zu denen ein benannter Verletzungsbeauftragter (MLRO), regelmässige Mitarbeiterschulungen und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit gehören.

Wir dulden auf unserer Plattform keine Transaktionen, die der Geldwäscherei, der Terrorismusfinanzierung oder dem Betrug dienen. Verdachtsfälle melden wir gesetzlich vorgeschrieben weiter, auch ohne vorherige Ankündigung an den betroffenen Spieler. Diese Haltung ist nicht verhandelbar, denn sie schützt ehrliche Spieler wie Sie.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) und gleichen sie mit öffentlichen Sanktionslisten ab. Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Erreicht Ihr Konto kumulierte Einzahlungen von über 10'000 CHF, führen wir zusätzlich eine erweiterte Prüfung durch, unabhängig davon, ob Sie bereits verifiziert sind.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum freien Konto

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden (zum Beispiel an Wochenenden oder bei Dokumenten ausländischer Behörden). Sie erhalten das Ergebnis ausschliesslich über Ihr Konto und Ihre registrierte E-Mail-Adresse.

• Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die geforderte Dokumentenart.
• Fotografieren oder scannen Sie das Dokument in voller Schärfe, ohne Bearbeitung oder Zuschnitt.
• Laden Sie die Dateien über das verschlüsselte Formular hoch; Übermittlung per E-Mail akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, meldet sich bei Unklarheiten direkt im Live-Chat und schaltet nach Abschluss alle Auszahlungsfunktionen frei.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur wenige befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn uns das Gesetz oder ein behördlicher Auftrag dazu verpflichtet.

Warum wir Ihre Mittelherkunft klären

Anlässe für die Prüfung

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Ein- und Auszahlungsmustern oder grossen Gewinnauszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir gegenüber unserer Lizenzbehörde erfüllen müssen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir die betreffende Auszahlung rechtlich nicht freigeben.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Letzte Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug, der die Herkunft der Gelder belegt
• Verkaufsurkunde für Immobilien oder Fahrzeuge
• Erbschein oder Schenkungsurkunde

Transaktionen überwachen wir systematisch

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft eine automatisierte Kontrolle auf auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität oder kurz aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen desselben Betrags. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Sind mehrere Methoden genutzt worden, teilen wir die Auszahlung anteilig auf.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufen der Einschränkung

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen solange, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Neue Einzahlungen können wir ebenfalls einschränken, um zu verhindern, dass sich unverifizierte Guthaben ansammeln. Bleibt die Verifizierung nach 30 Tagen aus, setzen wir das Konto vorübergehend still; Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten.

Stellen wir gefälschte oder einer anderen Person zugehörige Dokumente fest, schliessen wir das Konto endgültig, behalten uns Schritte nach den Regeln unserer Lizenzbehörde vor und melden den Vorfall an die zuständigen Stellen. Gegen falsche Entscheidungen können Sie sich jederzeit per Live-Chat oder an [email protected] wenden; wir prüfen jeden Fall erneut.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre nach Kontoende

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, danach löschen sie unser System automatisch und unwiderruflich. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber Behörden im Fall nachträglicher Untersuchungen. Auf Wunsch stellen wir Ihnen Kopien Ihrer bei uns hinterlegten Dokumente jederzeit kostenlos zur Verfügung.

Häufige Fragen

Warum muss ich mich verifizieren lassen?

Unsere Lizenz aus Curaçao schreibt die Identitätsprüfung vor Auszahlungen zwingend vor. Sie schützt zudem Ihr eigenes Konto vor Missbrauch durch Dritte.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Krypto-Auszahlungen nach erfolgreicher Verifizierung bearbeiten wir meist innerhalb einer Stunde.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben. Bei mehreren Einzahlungsmethoden teilen wir den Betrag anteilig auf.

Wie sicher sind meine Dokumente bei euch?

Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf wenige befugte Compliance-Mitarbeiter beschränkt. Eine Weitergabe an Dritte geschieht nur bei gesetzlicher Verpflichtung.

Was passiert mit meinen Daten nach der Löschung?

Fünf Jahre nach Kontoschliessung löscht unser System Ihre Verifizierungsunterlagen automatisch und unwiderruflich. Bis dahin können Sie jederzeit Kopien anfordern.